Sistemas obsoletos, falta de autonomia dos analistas e visão burocrática comprometem a eficácia do Compliance. Cerberus, da LPA, propõe tecnologia com inteligência aplicada e preparo para desafios globais.

Mesmo diante do aumento da fiscalização e das exigências regulatórias em diferentes países, boa parte das empresas ainda trata a prevenção à lavagem de dinheiro (PLD) como um processo secundário, subordinado ao departamento jurídico ou à área de riscos, com pouca autonomia e baixíssimo investimento em tecnologia. O resultado tem sido um cenário de alertas ineficazes, operações vulneráveis e escândalos evitáveis.

Dados do Relatório de Atividades Financeiras do COAF de 2024 mostram que o número de comunicações de operações suspeitas cresceu 28% em relação ao ano anterior, atingindo 2,2 milhões de registros. Ao mesmo tempo, mais de 70% dessas comunicações foram consideradas falsos positivos, ou seja, alertas gerados por sistemas engessados, sem inteligência contextual, que sobrecarregam analistas e dificultam a detecção de atividades realmente criminosas.

O problema, segundo especialistas, é estrutural. “Hoje, muitas empresas ainda veem o Compliance como um item obrigatório na checklist regulatória, quando ele deveria ser um núcleo estratégico de proteção reputacional, jurídica e financeira”, afirma Alexander Fürst, diretor executivo da LPA Soluções Tecnológicas. “O maior risco está em não enxergar o risco.”

Da burocracia ao colapso

Um levantamento realizado pela consultoria KPMG em parceria com a International Compliance Association (ICA) mostra que 64% dos profissionais de Compliance no Brasil não se sentem preparados para lidar com as mudanças regulatórias recentes, especialmente no que diz respeito ao PLDFTP – Prevenção à Lavagem de Dinheiro, Financiamento ao Terrorismo e à Proliferação de Armas de Destruição em Massa.

Segundo o estudo, a principal fragilidade está nos sistemas de monitoramento, considerados “pouco responsivos”, “manuais” e com alto índice de retrabalho. “As empresas estão perdendo tempo e dinheiro olhando para o lugar errado. Enquanto os sistemas despejam milhares de alertas sem relevância, os sinais reais passam despercebidos. Isso compromete a efetividade do processo, colocando em risco a reputação da empresa”, reforça Fürst.

Cerberus: uma solução brasileira para um problema global

Foi com base nesse cenário que a LPA desenvolveu a Cerberus, plataforma brasileira de monitoramento de atividades suspeitas com foco em inteligência nativa, autonomia da área de PLD e adaptação tecnológica que contempla  tipologias e práticas nacionais e internacionais, com flexibilidade para operar em mercados e jurisdições globais diversas.

“A Cerberus não foi criada por desenvolvedores distantes do problema. Ela nasceu de quem viveu esse caos por dentro. Cada funcionalidade foi pensada para dar mais controle, velocidade e precisão ao analista, e mais visibilidade ao gestor”, explica Alexander. “Nós priorizamos o que importa, filtramos ruído e reduzimos falsos positivos. O resultado é mais eficiência e mais segurança regulatória.”

A solução, já adotada por operadoras de meios de pagamento, fintechs e empresas reguladas pela CVM, oferece integração com ferramentas de KYC, criação de regras customizadas, automação de relatórios e painéis de gestão estratégica com foco em MSAC (Monitoramento, Seleção, Análise e Comunicação de atividades suspeitas), exigência crescente entre reguladores e investidores.

Outro diferencial da Cerberus está em sua inteligência nativa aplicada ao mapeamento de riscos e categorização de transações, com capacidade de adaptação a diferentes cenários e atualizações frequentes de parâmetros e tipologias. A plataforma também permite que o próprio cliente configure regras, cenários e alertas, promovendo maior autonomia às equipes de compliance em um cenário global dinâmico.

Com estrutura modular, a Cerberus pode ser implantada de forma personalizada conforme o grau de maturidade da operação, seja em empresas nacionais ou internacionais. A arquitetura flexível garante integração com outros sistemas e acelera a geração de relatórios, contribuindo para a mitigação de riscos e a conformidade regulatória de forma prática e escalável.

“Acreditamos que o compliance precisa ser um ativo estratégico e, para isso, é fundamental empoderar o analista com as ferramentas certas. Mais do que uma ferramenta de detecção, a Cerberus é uma aliada na tomada de decisão”, conclui Alexander.

Multas milionárias e pressão internacional

O custo da negligência não é pequeno. Em 2023, o Brasil registrou R$ 432 milhões em multas aplicadas a instituições por falhas em seus programas de prevenção à lavagem de dinheiro, segundo dados do Banco Central e da Receita Federal. E a tendência é de endurecimento das penalidades.

Nos Estados Unidos, o cenário regulatório é marcado pela coexistência de normas federais e estaduais, o que amplia a complexidade para as empresas que operam em múltiplas jurisdições. A recente multa de US$ 4,2 milhões aplicada à Wise US evidencia como até grandes instituições globais enfrentam sanções rigorosas quando seus programas de PLDFTP não conseguem acompanhar as exigências regulatórias e a demanda por tecnologia para combater crimes financeiros.

A regulamentação das apostas esportivas no Brasil, em vigor desde janeiro de 2025, e a pressão por parte do FATF/GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional) em fóruns internacionais demonstram que diversos setores ao redor do mundo estão sob vigilância dos reguladores quanto à eficácia de suas políticas de PLDFTP.

“Há um movimento claro de endurecimento. O que antes era tolerado como falha processual agora é interpretado como negligência sistêmica. O que antes era tolerado como falha processual agora é interpretado como negligência sistêmica — e isso pode levar a bloqueios judiciais, perda de licença de operação e graves danos reputacionais”, destaca Fürst.

Compliance deixou de ser custo — virou ativo estratégico

O relatório mais recente do World Economic Forum sobre riscos globais aponta a criminalidade financeira digital como uma das cinco maiores ameaças corporativas até 2030. Para empresas que operam com grandes volumes de transações, dados sensíveis e mercados regulados, ignorar o fortalecimento da área de Compliance é uma escolha perigosa.

“Ainda existe uma resistência cultural em tratar o Compliance como investimento. Mas os líderes que entenderem que a governança é um diferencial competitivo terão mais longevidade e solidez de marca”, diz Alexander Fürst. “E isso começa com dados, tecnologia e inteligência operacional.”

(Cretds / FOTO : By Fiorela)

A busca por saúde, beleza e bem-estar impulsiona o desenvolvimento de soluções inovadoras no setor de suplementação. Atenta às reais necessidades de seus clientes, Dra. Silvana Correia acaba de lançar sua própria fórmula de colágeno: o Beauty Concept – by Sil, um suplemento alimentar premium que já está sendo comercializado com grande aceitação no Brasil, Paraguai e Estados Unidos.

 Com fórmula exclusiva desenvolvida pela própria Dra. Silvana Correia, o produto reúne colágeno hidrolisado, ácido hialurônico e vitamina C em cápsulas de uso diário. A proposta é oferecer resultados eficazes para quem busca melhorar a elasticidade da pele, fortalecer unhas e cabelos, e retardar os sinais de envelhecimento — tudo isso com praticidade e qualidade comprovada.

 O colágeno Beauty Concept – by Sil se destaca por sua composição zero açúcar e zero gordura, ideal para quem segue uma rotina saudável e deseja incluir um suplemento seguro e eficiente no dia a dia. Cada embalagem contém 120 cápsulas, oferecendo um ciclo completo de cuidado com a beleza de dentro para fora.

A repercussão positiva não se limita ao território nacional. Dra. Silvana Correia comemora a expansão internacional da linha, que vem conquistando consumidores exigentes também no mercado americano e paraguaio, reflexo da seriedade, inovação e comprometimento que ela imprime em tudo o que faz.

 Com o sucesso da linha Beauty Concept – by Sil, reforça seu papel como referência em saúde estética e suplementação, oferecendo ao público um produto de alto padrão, com tecnologia, ciência e propósito.

Conhecida por sua versatilidade e carisma, a apresentadora Eliana Lopes ganhou destaque à frente do programa Nas Entrelinhas, exibido pela Rede TV ES, onde conquistou o público com sua abordagem leve, inteligente e sempre atual. Além da carreira na comunicação, Eliana se destaca como CEO do Grupo Soler, um conglomerado que atua em diversos segmentos e está em plena expansão para outras regiões do Brasil.

Multifuncional e empreendedora nata, Eliana vem recebendo convites para retornar à televisão. Recentemente, surgiram propostas para integrar o time do SBT, o que reforça o reconhecimento nacional pelo seu talento. No entanto, com a elegância que lhe é característica, Eliana reafirma seu carinho pela Rede TV, com a qual ainda mantém uma relação próxima e respeitosa.

O nome da apresentadora também ultrapassou as telas e chegou à gastronomia: o renomado chef e apresentador Nagatta assinou um prato exclusivo em sua homenagem – o Risoto Eliana Lopes –, uma criação que celebra sua sofisticação e originalidade.

Além dos projetos empresariais e das possíveis novidades na televisão, Eliana estuda o retorno ao formato podcast, com um conteúdo mais direto, espontâneo e alinhado à nova forma de consumir informação.

Com um olhar estratégico para os negócios e uma presença marcante na mídia, Eliana Lopes segue se reinventando e deixando sua marca por onde passa — seja nos estúdios, nas empresas ou até mesmo nos cardápios mais requintados.

(Foto reprodução: arquivo pessoal)