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A Relevância do Inventário em Vida: Como a Holding Familiar Agiliza o Processo Sucessório

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Marcelo Gonçalves Cardoso, especialista em holding familiar, traz tudo que você precisa saber sobre o assunto 

A constituição de uma holding familiar é uma das principais alternativas para famílias que desejam evitar a burocracia e os altos custos do processo de inventário judicial no Brasil. O inventário judicial, embora necessário em casos onde não há consenso entre os herdeiros, pode ser extremamente oneroso e demorado. Em São Paulo, por exemplo, o tempo médio de um inventário judicial simples é de 12 meses, podendo chegar a até 20 anos em processos mais complexos​.

O especialista em holding familiar Marcelo Gonçalves Cardoso, da Bastazini Contabilidade, ressalta que “a holding familiar é uma ferramenta eficiente para a sucessão patrimonial. Com ela, evitamos o inventário judicial, que além de burocrático, pode consumir até 20% do valor total dos bens herdados em custos processuais, impostos e honorários advocatícios”.

Os custos associados ao inventário judicial incluem o ITCMD (Imposto de Transmissão Causa Mortis e Doação), que varia de 4% a 8%, dependendo do Estado, além de honorários advocatícios que, de acordo com a tabela da OAB, podem alcançar 6% do valor total dos bens. Somando-se a isso as custas judiciais e eventuais multas por atraso no início do processo — que deve ser aberto em até 60 dias após o falecimento — os valores envolvidos podem ser significativos​.

Marcelo explica que “a holding permite centralizar a administração dos ativos, como imóveis e investimentos, e facilita a transferência de patrimônio entre as gerações sem a necessidade de recorrer ao inventário judicial. Além disso, ela traz vantagens tributárias ao permitir a antecipação da sucessão, minimizando o impacto de impostos como o ITCMD”.

No modelo tradicional de inventário judicial, além da demora e dos altos custos, as disputas entre herdeiros podem complicar ainda mais o processo. Segundo dados do Infomoney, estados como São Paulo registraram mais de 880 mil inventários extrajudiciais entre 2007 e 2023, um indicativo da preferência por métodos mais rápidos e econômicos, mas que ainda são pouco explorados pela maioria das famílias. “Ainda existe um grande desconhecimento sobre o uso da holding familiar como alternativa ao inventário. Muitas pessoas acreditam que a estrutura é complexa ou acessível apenas para grandes fortunas, quando, na verdade, ela pode ser utilizada por famílias de diferentes perfis patrimoniais”, comenta Marcelo​.

Além dos benefícios financeiros e de gestão, a holding também oferece proteção patrimonial. “A criação de uma holding separa os bens pessoais dos ativos empresariais, protegendo o patrimônio familiar de eventuais riscos legais e financeiros. Isso é fundamental para garantir que o legado familiar seja preservado ao longo das gerações”, destaca Marcelo​

Ao considerar a constituição de uma holding familiar, é importante que as famílias contem com uma assessoria especializada para estruturar a empresa de acordo com as particularidades do patrimônio e os objetivos de sucessão. “A governança corporativa dentro da holding também é um ponto crucial. Estabelecer diretrizes claras sobre a administração e o papel de cada membro da família evita conflitos futuros e assegura que o patrimônio seja gerido de forma responsável”, complementa Marcelo.

Os números mostram que o planejamento sucessório com uma holding familiar pode gerar economias de até 15% no processo de sucessão, comparado ao inventário judicial, além de acelerar significativamente a transição dos bens​.

Isso faz da holding uma alternativa eficaz tanto para famílias que desejam evitar a burocracia do inventário quanto para aquelas que buscam uma solução mais econômica e ágil.

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Mateus Albanaes apresenta tese inovadora no mercado imobiliário em livro de lançamento nacional

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No dia 8 de fevereiro de 2025, foi lançado nacionalmente o livro, Do Sonho ao Sucesso Segredos e Estratégias do Mercado Imobiliário, uma obra que compila experiências e conceitos validados por especialistas do setor. Entre os destaques, está Mateus Albanaes, profissional renomado no mercado imobiliário do litoral norte de Santa Catarina e sócio fundador da VIPLAGGE IMÓVEIS SELECIONADOS, ao lado de Tamara de Moura Correa Albanaes.

Com mais de uma década de experiência, Mateus desenvolveu e validou uma tese de investimentos baseada em quatro pilares fundamentais: localização, timing de compra, segurança jurídica e seleção de projetos. Essa metodologia foi testada e consolidada ao longo dos anos e, hoje, é a principal estratégia de investimento imobiliário aplicada pela VIPLAGGE IMÓVEIS SELECIONADOS.

“Ao longo desses 10 anos, observamos que os empreendimentos mais lucrativos e com maior valorização seguiam um padrão bem definido. Com base nessa percepção, estruturamos uma tese que hoje aplicamos para selecionar os melhores projetos”, explica Mateus.

O livro apresenta essa metodologia de forma didática, oferecendo um guia prático para investidores que buscam resultados acima da média no mercado imobiliário. O lançamento oficial da obra ocorreu no Alphaville, em um evento promovido pela Chave Mestra, reunindo especialistas do setor e convidados.

Além de sua metodologia inovadora, a VIPLAGGE IMÓVEIS SELECIONADOS se destaca pelo seu amplo portfólio de imóveis de alto padrão e luxo, proporcionando aos clientes acesso exclusivo a propriedades únicas e um atendimento altamente personalizado.

Para Mateus Albanaes, fazer parte desta publicação é uma honra e um reconhecimento pelo trabalho desenvolvido ao longo dos anos. É gratificante compartilhar essa experiência e contribuir para que outros investidores possam tomar decisões mais assertivas, afirma.

Com essa contribuição, Mateus se consolida como uma referência no setor imobiliário, trazendo estratégias inovadoras e testadas para um mercado cada vez mais exigente e competitivo.

Saiba mais no link
https://www.instagram.com/mateusalbanaes?igsh=MWF0ZG1kMGd0dGNjag==

YouTube: https://youtube.com/@viplagge

Portfólio VIPLAGGE IMÓVEIS SELECIONADOS: https://www.viplaggeimoveis.com

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Negócios

Reinvent comemora seu primeiro ano de fundação reinventando o mercado financeiro brasileiro com o uso da Inteligência Artificial

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(Luis Souza, Laio Santos e Heucles Del Bianco -Sócios Reinvent)

Assessoria de investimentos é a primeira e única do país onde a AI se une a expertise humana para cuidar do dinheiro do cliente como ele merece

Passado um ano do aporte de um milhão de dólares da Canary (rodada pré-seed), a Reinvent, a primeira e única assessoria de investimentos a unir inteligência artificial com a expertise humana, alcançou marcos significativos em sua jornada para transformar o mercado financeiro brasileiro. Desde sua fundação, a empresa tem se dedicado a construir soluções baseadas em AI que otimizam o trabalho dos assessores de investimentos e aprimoram a experiência dos clientes.

Nos últimos 12 meses, a Reinvent celebra índices de qualidade que comprovam o impacto de sua abordagem inovadora. 

A startup tem zero Churn – uma métrica que indica o número de clientes que cancelam em determinado período. Em um ano de existência, todos os clientes da Reinvent ficaram, o que indica a satisfação e diferencial de serviço oferecido pela empresa.

Estamos muito felizes por concretizarmos o nosso maior objetivo, que era atender os clientes do jeito que eles merecem. Chegamos ao mercado para cobrir uma lacuna de serviços financeiros existente entre o público milionário e o alta renda e estamos conseguindo resolver o desperdício de tempo dos profissionais com temas que não são ligados à estratégia de alocação. Nossos especialistas ganham três horas por dia com a ajuda da AI cuidando do que importa: o futuro financeiro dos clientes”, analisa Laio Santos, CEO da Reinvent.

Uma pesquisa realizada no início deste ano com os clientes da Reinvent revelou que 86% declaram que são apaixonados pela empresa. Além disso, 34% já indicaram a Reinvent para amigos e familiares, reforçando o impacto positivo do serviço na vida delas.

 “A plataforma permite um relacionamento mais próximo e eficiente com os clientes, o que reflete tanto a eficácia da tecnologia para o assessor, quanto o resultado na ponta para o investidor”, destaca Laio.

Da porta para dentro, a Reinvent também mexe no ponteiro do modelo de negócio de assessoria de investimentos no Brasil, apresentando indicadores financeiros que redefinem o segmento atualmente. A tecnologia desenvolvida pela empresa permite que os assessores economizem até três horas diárias em tarefas operacionais, atendendo com qualidade e satisfação máxima mais de 160 clientes.

Essa eficiência tem reflexo direto nos resultados dos clientes, mas também nos indicadores de margem e lucratividade de um segmento extremamente competitivo.

Para Laio, a AI já está transformando o mercado financeiro, potencializando o trabalho dos especialistas para atender os clientes cada vez melhor e com os investidores conscientes que já estão recebendo um atendimento melhor do que antes da chegada da AI. Ele acredita que no futuro muitos (ou todos) clientes poderão ter um atendimento 100% AI.

Entre os nossos clientes existe uma alta aceitação do uso de tecnologia e eles se mostram cada vez mais satisfeitos com as entregas da empresa. Em pesquisa, 86% declaram que se sentem bem atendidos a partir do monitoramento de insights e do acompanhamento de carteira recebido mensalmente. Acreditamos que isso se deve aos mil relatórios enviados com informações relevantes e personalizadas: mercado, mundo, impacto na sua carteira e como estamos em relação ao objetivo do cliente. Tudo feito para quem sabe que tempo é dinheiro”, indica Laio Santos.

Sobre a Reinvent 

Fundada por três sócios, Laio Santos (ex-CEO da Rico, XP), Luis Souza e Heucles Del Bianco (ex-sócios da XP), a Reinvent é a primeira empresa brasileira de investimentos a combinar expertise humana com Inteligência Artificial para levar o atendimento private para o público de alta renda. A empresa conta com investidores como a Canary após uma rodada de pré seed de 1 milhão de dólares.

www.reinvent.com.br

Instagram: @reinvent.vc

LinkedIn: @reinventfinance 

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Juliana Rocha Compartilha as Melhores Dicas para Ser uma Comunicadora de Sucesso no Empreendedorismo

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Juliana Rocha é referência quando o assunto é comunicação no mundo dos negócios. Empreendedora e especialista em estratégias de conexão com o público, ela concedeu uma entrevista exclusiva para falar sobre como a comunicação pode transformar a relação de empreendedoras com seus clientes e alavancar resultados. Com uma abordagem prática e acessível, Juliana compartilhou dicas essenciais para quem deseja melhorar sua comunicação no próprio negócio.

Confira a matéria completa:

A importância da comunicação no empreendedorismo

De acordo com Juliana Rocha, a comunicação é muito mais do que saber falar bem. “Comunicar-se bem é o que conecta você ao seu público. É o que faz você ser lembrada, ser relevante e, principalmente, criar confiança. No empreendedorismo, isso é indispensável”, explica.

Ela ressalta que muitas empreendedoras têm ótimos produtos ou serviços, mas acabam não conseguindo passar o valor daquilo que oferecem. “Você pode ser excelente no que faz, mas se não souber transmitir isso de forma clara e estratégica, as pessoas não vão perceber. A comunicação é como uma ponte que conecta a sua ideia ao coração do cliente”, afirma.

Dicas práticas para empreendedoras que querem melhorar a comunicação

Durante a entrevista, Juliana trouxe uma lista de dicas práticas para as empreendedoras que desejam ser comunicadoras melhores em seus próprios negócios. Confira:

  1. Conheça o seu público-alvo profundamente
    “O primeiro passo é entender quem é o seu cliente. Quais são as dores dele? O que ele precisa? Como o seu negócio pode ajudá-lo? Quando você conhece o público, consegue ajustar sua mensagem para que ela faça sentido e gere impacto”, explica Juliana.
  2. Seja clara e objetiva
    “Muitas pessoas tentam parecer sofisticadas ao se comunicar, mas acabam complicando a mensagem. O segredo está na simplicidade. Quanto mais clara e objetiva for a sua comunicação, mais fácil será para o seu público entender o que você está oferecendo.”
  3. Use histórias para se conectar
    Para Juliana, o storytelling é uma ferramenta poderosa. “As pessoas se conectam com histórias reais. Compartilhe sua trajetória, os desafios que você enfrentou, ou até mesmo histórias de clientes que já tiveram resultados com o seu produto ou serviço. Isso cria um vínculo emocional e faz com que o público confie mais em você.”
  4. Esteja presente nas plataformas digitais
    “Hoje, quem não está nas redes sociais praticamente não existe. É essencial criar uma presença digital forte e consistente. Compartilhe conteúdos relevantes para o seu público, interaja com ele e mostre que você é uma autoridade no seu nicho.”
  5. Escute mais do que fala
    Juliana destaca que a comunicação não é apenas sobre falar, mas também sobre ouvir. “Escutar ativamente é uma habilidade essencial. Quando você ouve o que o cliente tem a dizer, entende melhor suas necessidades e consegue oferecer soluções mais assertivas. Além disso, ouvir demonstra que você se importa.”
  6. Seja autêntica e consistente
    “As pessoas se conectam com quem é verdadeiro. Não tente ser alguém que você não é. Mostre a sua essência e seja consistente na forma como você comunica. Isso ajuda a construir confiança e fortalece a sua imagem no mercado”, afirma Juliana.

Desafios e aprendizados de Juliana Rocha como comunicadora

Juliana compartilhou também um pouco da sua própria jornada e dos desafios que enfrentou como comunicadora. “No início, meu maior desafio foi encontrar a minha própria voz. Eu achava que precisava seguir fórmulas prontas ou copiar o estilo de outras pessoas. Mas percebi que o que realmente conecta é a autenticidade”, conta.

Ela lembra que, ao ser verdadeira, passou a criar conexões mais significativas com o público. “As pessoas querem se conectar com quem é humano, com quem é real. Quando comecei a me comunicar de forma genuína, os resultados apareceram”, afirma.

A mensagem final de Juliana Rocha para empreendedoras

Ao final da entrevista, Juliana deixou uma mensagem inspiradora para mulheres que estão começando agora e desejam melhorar sua comunicação:

“Não espere ser perfeita para começar. A comunicação é uma habilidade que você desenvolve com o tempo. O importante é dar o primeiro passo, praticar e ajustar no caminho. Seja verdadeira, escute o seu público e compartilhe sua história. Você pode transformar seu negócio – e a sua vida – através da comunicação.”

Juliana Rocha é a prova de que a comunicação é uma ferramenta poderosa para transformar negócios e criar conexões genuínas. Suas dicas são práticas, acessíveis e valiosas para qualquer empreendedora que deseja crescer e se destacar no mercado.

Gostou da entrevista? Compartilhe este artigo com outras empreendedoras e ajude mais mulheres a se comunicarem melhor em seus negócios!

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